Личный финансовый план:

Как сделать так, чтобы заработанные деньги не утекали сквозь пальцы?

Через руки каждого работающего за всю жизнь проходит сотни тысяч евро. При помощи личного финансового планирования можно сделать так, чтобы эта сумма не утекла сквозь пальцы, как песок.

По статистике, 95 процентов людей не склонны к накопительству и не знают, куда уходит от 5 до 25 процентов дохода.

Мы пытаемся перепрограммировать людей, чтобы они относились к своим финансам правильно: часть дохода надо регулярно инвестировать на достижение тех или иных целей, начиная от покупки машины и квартиры и заканчивая собственным бизнесом и безбедной старостью. Финансовый план наглядно показывает, как это сделать.

На составление личного финансового плана уходит от нескольких дней до нескольких месяцев.

Первый шаг на пути составления плана - заполнение подробной анкеты. Для начала определяются краткосрочные и долгосрочные цели клиента, выясняется, чего хочет клиент: купить машину, квартиру, дачу или все сразу, планирует ли он оставить наследство. Причем консультант подскажет, о каких целях клиент забыл. Очень часто люди не пишут, что они будут содержать престарелых родителей, например.

Клиент должен расписать все свои доходы и расходы, активы и пассивы, указать, сколько тратится на повседневное питание и одежду, какую часть расходов занимают развлечения и хобби. Также в анкете учитывается будущий рост доходов и оценивается отношение к инвестиционным рискам. В зависимости от этого выбираются финансовые инструменты накоплений.

По итогам анкетирования консультант составляет план. Мы говорим клиенту, насколько реально достичь его целей и как это сделать.

Кроме того, консультанты подскажут, как можно реструктуризировать долг или же какой наиболее выгодный кредитный продукт выбрать. Ведь номинальная ставка по кредиту, допустим, 9 процентов годовых, а реально она может достигать 15 процентов.

Мы от вас находимся на расстоянии телефонного звонка.